No, no estamos hablando de Mavrodi, quien murió recientemente de un infarto. La codicia excesiva y la estafa han llevado a la quiebra de más de una empresa financiera. Los estafadores no se cansan de engañar a ciudadanos honestos y respetables, algunos incluso logran engañar al establecimiento financiero mundial. Es cierto que en la mayoría de los casos el resultado de las estafas es siempre una celda de prisión.
Recordemos las estafas más ruidosas del mundo y recordemos que cada uno de nosotros puede caer en una trampa financiera …
En los países de habla inglesa, "negocios" se llama negocios, y en francés "negocios", affaire. Inicialmente, este concepto significaba en general cualquier empresa con el objetivo de ganar dinero.
Puede robar dinero, puede extorsionarlo o puede hacer que la gente lo lleve "en bandeja de plata" ellos mismos y agradecerle por aceptar tomarlo. Ahora bien, esto es "acrobacias aéreas". Por eso escriben novelas y hacen películas sobre verdaderos estafadores.
norte
En general, la línea divisoria entre el espíritu empresarial honesto y el engaño es muy delgada. Por eso siempre hay un aura de romanticismo en torno a los grandes empresarios y los estafadores empedernidos. Y si encuentra copias que combinan ambos, entonces son glorificados no solo en los círculos de su negocio, sino que también reciben fama mundial. Son estas personas las que se discutirán en nuestro ensayo fotográfico, donde hemos recopilado a los estafadores financieros más famosos.
Las carreras oficiales de la mayoría de estas personas pueden inspirar el más profundo respeto: legítimamente se les puede llamar altos directivos sobresalientes, el arte de gestionar que podría aprenderse. Es por eso que quienes los rodean, hasta el momento de su exposición, consideraron clara la reputación de estas personas.
Sus delitos consistieron en no pagar impuestos, manipular estados financieros y, a menudo, confundir fondos corporativos con fondos personales. Curiosamente, la mayoría de los principales delitos financieros ocurrieron en los Estados Unidos; Estados Unidos ha demostrado una vez más su condición de país de grandes oportunidades.
Video promocional:
Bernard Madoff
Hoy todo el mundo conoce el nombre de Bernard Madoff, el mayor escándalo financiero está asociado a él. Forbes lo llama elocuentemente el ladrón del siglo. Después de todo, nada menos que el ex presidente de la junta directiva de la bolsa de valores Nasdaq estaba involucrado en estafas financieras.
La empresa Madoff Securities, fundada hace unos 40 años, ha estado brindando a sus clientes un beneficio estable del 12 al 13% anual durante muchos años. Pero al final, la empresa de Madoff perdió 50.000 millones de dólares. Al mismo tiempo, las comprobaciones periódicas de las actividades financieras de la empresa por parte de la Comisión Federal de Valores mostraron solo infracciones menores.
Muchos fondos y bancos estadounidenses e internacionales, incluidos BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, así como estadounidenses adinerados, incluido el cineasta Steven Spielberg, se han convertido en víctimas de Madoff. Esta estafa sacudió a Wall Street y resultó en víctimas reales. Un inversor francés que había invertido alrededor de 1.500 millones de dólares en la empresa de Madoff se suicidó en su oficina de Nueva York.
Jerome Kerviel
Un comerciante de Société Générale ha estado comerciando sin la supervisión de sus superiores desde 2005. Durante este tiempo, según el banco, le causó daños por un monto aproximado de $ 8 mil millones. El propio Kerviel afirmó que inició el comercio ilegal con el fin de lograr buenos resultados, presentarlos a las autoridades y recibir bonificaciones.
Según el banco, este ciudadano simplemente quería apropiarse del dinero para sí mismo. En total, el comerciante fue acusado de cuatro cargos, entre los que se encontraban abuso de confianza y fraude. Gerard Kerviel gestionó 50.000 millones de euros. Naturalmente, todo esto era ilegal.
Bernard Ebbers y Scott Sullivan, WorldCom
La estafa más grande en la historia de Estados Unidos fue organizada por Bernard Ebbers, director de WorldCom (el segundo operador de red telefónica más grande de Estados Unidos), junto con su asistente Scott Sullivan. Ebbers dirigió todos sus esfuerzos a la amplia expansión del negocio a cualquier precio. A principios de los 90, su empresa realizó más de 60 adquisiciones. Por ejemplo, en 1997, WorldCom adquirió MCI por $ 40 mil millones, que entonces era tres veces el tamaño de WorldCom.
A finales de la década de 1990, Ebbers era la 376ª persona más rica del mundo y su empresa estaba incluida en la lista de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos. Ebbers llevó un estilo de vida apropiado: compró un yate de 18 metros por $ 20 millones y el rancho más grande de Canadá por $ 47 millones.
Los problemas comenzaron solo en 2000, cuando Ebbers también tenía deudas personales, comenzó a vender propiedades. La junta directiva de WorldCom, temiendo que los accionistas no entendieran tal comportamiento de la primera persona de la compañía, le dio a Ebbers un préstamo de $ 375 millones "para necesidades personales" con un interés miserable. Deteniendo las adquisiciones constantes, WorldCom comenzó a desmoronarse. Ebbers no pudo salvar la compañía, renunció en 2002, después de lo cual comenzaron a surgir fraudes financieros por un monto de $ 11 mil millones.
Un poco más tarde, Ebbers fue condenado a 25 años de prisión. Para Sullivan, que entregó por completo a su autor intelectual ideológico, la corte fue más favorable: recibió solo 5 años de prisión.
Ralph Zioffe y Matthew Tannin
Los gestores de fondos de cobertura Bear Stearns, Tsioffey y Tannin, mintieron a los inversores sobre la salud actual del fondo, que estaba muy centrado en valores respaldados por hipotecas (lejos de ser los más fiables en ese momento). Al mismo tiempo, la gente continuó invirtiendo en el fondo, confiando en la información que los administradores de Bear Stearns transmitieron a la audiencia. Ambos gerentes fueron acusados de conspiración y fraude. El daño de sus acciones se estima en $ 1.6 mil millones.
Dennis Kozlowski y Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski y Mark Schwartz, altos directivos de Tyco Industrial, con sede en Bermudas. Bajo el liderazgo de estos ejecutivos, la empresa realizó sus adquisiciones más importantes y se convirtió en un conglomerado internacional. Y el CEO de Tyco, Dennis Kozlowski, se hizo famoso como el campeón absoluto del mundo en fusiones y adquisiciones: la corporación compró alrededor de 1000 empresas relacionadas con diversas industrias y aumentó sus ingresos 12 veces.
norte
Kozlowski y su socio se hicieron famosos por su exorbitante gasto de dinero. Con la ayuda de su ex director financiero Schwartz, Kozlowski gastó alrededor de $ 600 millones y todos envidiaban el estilo de vida de la pareja. Sabían cómo ser realmente chic: fiestas en las islas, cosas exclusivas hechas de metales preciosos y piedras: un paragüero por $ 15 mil, una cortina de baño por $ 6 mil, perchas de armario por $ 2 mil. Además, el dinero de la empresa se utilizó para comprar cuadros de los más grandes. artistas (uno de ellos pertenece al pincel de Monet).
La verdadera situación de Tyco Industrial se conoció solo cuando los socios comenzaron a deshacerse de sus propias acciones. Dennis Kozlowski y Mark Schwartz recibieron 25 años de prisión.
Allen Stanford
Stanford es el fundador de Stanford Financial Group y Stanford International Bank, con sede en Antigua. Los inversores confiaron casi ilimitadamente en ambas instituciones. Pero después de unos años, la compañía comenzó a interesar seriamente a la SEC, el FBI y el IRS.
En particular, fue interesante por qué Stanford está prometiendo a los inversores un retorno de la inversión tan alto. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos acusó al fundador de la empresa y a varios de sus miembros de realizar transacciones fraudulentas por valor de 8.000 millones de dólares.
Jeffrey Skilling y Andrew Fastow, Enron
La empresa Enron inició su actividad con la producción de recursos energéticos, pero luego se involucró en el comercio: suministró materias primas energéticas a las mayores empresas estadounidenses a largo plazo y a precios fijos. En 15 años, Enron se ha convertido en la séptima empresa más grande de Estados Unidos. Sus activos valían $ 47,3 mil millones.
Las dificultades financieras comenzaron en 1997, cuando Enron adquirió una empresa deficitaria. Los ejecutivos Jeffrey Skilling y su director financiero, Andrew Fastow, decidieron ocultar la pérdida del nuevo activo. Fastov propuso un plan ingenioso, que consistía en la creación de sociedades ficticias y empresas (generalmente en zonas offshore), que compraban propiedades no líquidas de Enron junto con deudas, y pagaban con acciones de la propia Enron.
Como resultado, la corporación logró ocultar deudas durante mucho tiempo, que alcanzaron los $ 40 mil millones. Pero en 2001, luego de una investigación pública, la corporación tuvo que declararse en quiebra, dos días después, las acciones de Enron cayeron de $ 90 cada una a 42 centavos.
El colapso de "Enron" tuvo consecuencias sin precedentes. Los inversores perdieron decenas de miles de millones de dólares, miles de personas se quedaron sin trabajo y se quemaron ahorros de pensiones por valor de más de mil millones.
Jeffrey Skilling terminó con 25 años de prisión y su asistente solo 6 años: Fastov entregó a su socio y así se salvó.
Martin Grass, Ayuda de rito
El director ejecutivo de la cadena de farmacias Rite Aid, Martin Grass, se hizo famoso por atribuir $ 1.6 mil millones en ganancias en exceso a la compañía para recibir bonificaciones.
Grasse, junto con sus cómplices, falsificó los datos de las cuentas por pagar, tuvo en cuenta los ingresos por la venta de medicamentos que en realidad no se vendieron y no tuvo en cuenta las pérdidas por robo de productos. Los subordinados que les ayudaron a cubrir sus huellas recibían regularmente grandes bonificaciones. Como se desprende de los materiales de la acusación, los líderes de Rite Aid también engañaron a los auditores de la empresa. Grasse elaboró estados financieros falsos y engañó a los inversores.
Como resultado, Grass fue acusado de falsificar documentos contables, falsificar actas de reuniones de juntas directivas, perjurar a la SEC (la Comisión de Bolsa y Valores que regula las empresas estadounidenses) y fabricar pruebas. Fue acusado de 36 cargos de infracción de la ley. Varios otros altos directivos de la empresa también fueron condenados en el mismo caso.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel es el fundador y director ejecutivo de ImClone Systems, una empresa de biotecnología. Según la oficina del fiscal de Nueva York, en diciembre de 2001, Waxel se enteró de que el medicamento contra el cáncer Ebitrux, que ya se había anunciado de forma activa, no recibiría la aprobación de la Administración de Drogas y Alimentos de los Estados Unidos (FDA).
No le fue difícil predecir cómo reaccionaría el mercado de valores ante esta noticia. Waxel comenzó a "drenar" los valores de su propia empresa, cifrando cuidadosamente y utilizando la cuenta de corretaje de su hija. Pero las operaciones fueron bloqueadas por un banco de inversión. Si el trato fuera exitoso, el fundador de ImClone habría logrado recaudar $ 1 millón.
El juicio finalizó con la confesión del acusado. Walksell dijo que estaba profundamente entristecido por sus acciones, pidió perdón a todos los pacientes con cáncer y enfatizó que su creación, sin duda, seguirá ayudando a los pacientes en el futuro. El tribunal condenó a Waxel a la pena máxima solicitada por la fiscalía: más de 7 años de prisión, a una multa de $ 3 millones y daños y perjuicios por un monto de $ 1,26 millones.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter, el director de la cadena de casinos Wembley, era dueño de dos de las casas de juego más grandes de Colorado y Lincoln Park. En este último caso, las cosas iban cuesta arriba, las ganancias superaban significativamente los ingresos en Colorado y Potter planteó la cuestión de reasignar el efectivo de la empresa, y decidió que era hora de que la división de Lincoln Park iniciara sus activos y se convirtiera en el único representante del negocio de juegos de azar del estado.
Quería obtener permiso oficial para instalar 1000 máquinas tragamonedas adicionales en Lincoln Park y así resolver el problema con los competidores. Está acusado de intentar sobornar a un empleado del gobierno por la cantidad de $ 4 millones Debo decir que el tribunal apoyó a Potter y dictaminó: 3 años de prisión.
En Pensilvania, Potter pasó aproximadamente un año y medio, luego fue trasladado a un centro de detención de Manhattan, desde el cual, un mes y medio después, fue enviado al Reino Unido, primero a prisión y luego a arresto domiciliario.
