El mayor fraude en la historia de Rusia tuvo lugar a mediados de los años 90 del siglo pasado. Esta vez se distinguió por la desenfrenada iniciativa empresarial y la mediocre participación del Estado en la vida económica de la sociedad. Fue entonces, como hongos después de una lluvia cálida, cuando aparecieron las "pirámides", estructuras comerciales que atraían fondos de la población bajo la consigna de obtener altos ingresos. Al mismo tiempo, se aseguraron altos tipos de interés sobre las inversiones realizadas mediante la captación de nuevos fondos. La rentabilidad fue rehén por la necesidad de una participación similar a una avalancha de más y más nuevos inversores. Sergey Panteleevich Mavrodi y su empresa MMM se convirtieron en pioneros en la creación de un experimento financiero de este tipo en Rusia.
Después de graduarse del Instituto de Ingeniería Electrónica de Moscú en 1978, Mavrodi trabajó en un instituto de investigación. Sin embargo, pronto dejó su trabajo y comenzó a dedicarse al negocio: continuó produciendo y vendiendo ilegalmente grabaciones de sonido y video, por lo que fue detenido durante 10 días en 1983 y liberado como parte de la amnistía antes de que se iniciara una causa penal.
En 1989, apareció la primera estructura del futuro imperio financiero: la cooperativa MMM. Los fundadores de la cooperativa fueron Sergei Mavrodi, su hermano Vyacheslav Mavrodi y Olga Melnikova. Sergey Mavrodi se convirtió en el líder y principal motor de la organización. El resto de los fundadores eran nominales y estaban involucrados solo con el propósito de registrar la cooperativa. Con las letras iniciales de los nombres de los fundadores, se formó el nombre de la organización: MMM. La cooperativa se dedicaba al comercio de equipos informáticos y de oficina. El equipo fue importado del exterior y vendido en el país con un recargo.
Posteriormente, en 1992, se estableció OJSC MMM. Al año siguiente, OJSC MMM registró la primera emisión de acciones por un monto total de 991 mil acciones con un valor nominal de 1 mil rublos por acción. La historia de la pirámide financiera MMM comenzó con la venta de acciones.
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Las ventas comenzaron el 1 de febrero de 1994. Una semana después, la dirección de la organización introdujo "cotizaciones bidireccionales" para la compra y venta de acciones. Las citas se incrementaron a la fuerza, lo que alimentó la consigna lanzada al pueblo “hoy siempre es más caro que ayer”. Como resultado de la creciente emoción, la primera emisión de acciones se implementó en un tiempo extremadamente corto, lo que llevó a la aparición de planes para una segunda emisión de acciones, ¡ya por un monto de mil millones de acciones!
El Ministerio de Finanzas no dio permiso para registrar el segundo prospecto. Por lo tanto, la administración de MMM decidió emitir 991 mil acciones adicionales en nombre de la nueva organización: MMM-Funds. Tras la venta de este bloque de acciones, MMM comenzó a emitir los denominados “billetes MMM”. Esto hizo posible eludir las restricciones legales sobre emisiones adicionales de valores y poner en circulación un número ilimitado de acciones falsas populares.
Los billetes MMM eran muy similares a los billetes soviéticos, que crearon asociaciones con el pasado reciente entre la población y, en su opinión, le dieron a los billetes una propiedad de liquidez engañosa. Por ejemplo, un billete morado con un valor nominal de billetes de 1000 MMM parecía 25 rublos soviéticos, y un billete rojo de billetes de 50 MMM parecía 10 rublos soviéticos. Solo que en lugar de un retrato de V. I. Lenin en los billetes de MMM estaba representado por el propio Mavrodi. La gente llamó a las entradas "acciones para los pobres". Durante algún tiempo fueron utilizados por la población como medio de pago e intercambio: pagaban alimentos, ropa y otros bienes, los cambiaban por divisas.
Para atraer depositantes en canales de televisión, MMM lanzó publicidad. El país siguió los comerciales como una serie cautivadora. La trama de la campaña publicitaria se basó en mini historias de la vida de un hombre ruso común, el operador de excavadoras Leni Golubkov, que invirtió con éxito el dinero ganado en acciones de MMM. Al invertir en MMM, el personaje principal le compró a su esposa botas nuevas, un abrigo de piel y viajó por Estados Unidos. Al discutir las ventajas de invertir en acciones de MMM con su hermano Iván, Golubkov hizo un argumento que se convirtió en un eslogan: "¡No soy un aprovechador, soy un socio!" En general, muchas de las declaraciones de los videos fueron luego desmanteladas en comillas: "Le compraré las botas a mi esposa", "¡MMM es mejor que una beca!", "Estamos aquí sentados y el dinero está llegando".
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La simplicidad y claridad de la publicidad hicieron su trabajo. En agosto de 1994, según diversas fuentes, de 2 a 15 millones de personas se convirtieron en contribuyentes de MMM. No se ha llevado la cuenta de los depositantes, pero hay muchas razones para creer que su número ha llegado a varios millones de personas. El precio de las entradas ha aumentado 127 veces respecto a su valor nominal. Mavrodi se convirtió rápidamente en uno de los empresarios más ricos de Rusia. Las actividades de MMM no podían dejar de atraer la atención de las autoridades reguladoras. Dado que en las reuniones gubernamentales con representantes de los servicios policiales, el presidente del Gobierno del país V. S. Chernomyrdin exigió lidiar con MMM, "hasta que todo explote".
Según Mavrodi, el 3 de agosto de 1994 se realizó una reunión del Gobierno, a la cual fue invitado el fundador de MMM, pero éste se negó y no acudió. Y al día siguiente, 4 de agosto, su apartamento en Komsomolsky Prospekt en Moscú fue asaltado por fuerzas especiales y la detención de Mavrodi se mostró en vivo en los canales centrales de televisión. Las sospechas de evasión fiscal se convirtieron en la base de una acción rápida. El 19 de agosto de 1994, hasta 4 mil depositantes de MMM acudieron a la Casa Blanca con llamados para liberar a Mavrodi con la esperanza de que pudiera devolver sus inversiones. Desde entonces, Sergei Mavrodi comenzó una confrontación abierta con el sistema de aplicación de la ley del estado.
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Su campaña electoral para la Duma estatal le permitió ser liberado. El 30 de octubre de 1994 fue elegido diputado y recibió inmunidad procesal penal. Mavrodi amenazó con iniciar un referéndum en toda Rusia sobre la desconfianza en las autoridades a través de los medios de comunicación. Según él, no le sería difícil recolectar un millón de votos de sus inversores para iniciar el procedimiento del referéndum. Fue invitado repetidamente a las negociaciones en el Kremlin, pero las ignoró constantemente. Un año después, a propuesta de la Fiscalía General, Mavrodi fue privado de su condición de diputado e inmunidad parlamentaria. A principios de 1996, el grupo de iniciativa inició el procedimiento para nominarlo como candidato para las elecciones presidenciales en Rusia. Sin embargo, durante la verificación de las firmas recogidas en su apoyo, la Comisión Electoral Central descubrió un fraude y se negó a registrar a Mavrodi como candidato.
En 1997, Mavrodi desapareció de la visibilidad de las fuerzas del orden. Interpol lo incluyó en la lista nacional e internacional de buscados. Había rumores de que se escondía en Grecia o los países escandinavos, mientras que no salía de Rusia por ningún lado. Vivía encerrado en un apartamento alquilado en Moscú. Mientras lo buscaban, Mavrodi se internacionalizó y fundó otra pirámide financiera: la bolsa de valores Stock Generation. La plataforma de intercambio estaba ubicada en Internet. Los principales contribuyentes fueron residentes de Europa Occidental y Estados Unidos. Sin embargo, como en la situación con MMM, comenzaron las interrupciones en los pagos y comenzaron a llegar quejas de los depositantes. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos abrió un caso y bloqueó las cuentas en USD de Stock Generation. A pesar de nuevos giros y vueltas judiciales en los tribunales estadounidenses,ya no se pudo evitar la muerte del intercambio en línea. Miles de depositantes europeos y estadounidenses se vieron afectados.
Mavrodi fue detenido el 31 de enero de 2003 en un apartamento alquilado en Moscú. Se encontró con él un pasaporte falso a nombre de Yuri Zaitsev. Además de ser acusado de evasión fiscal y / o tasas de organización, esto dio lugar a acusaciones de falsificación de documentos. Los cargos presentados se sumaban al principal corpus delicti de Mavrodi: el fraude.
El 2 de diciembre de 2003, el tribunal declaró a Mavrodi culpable de falsificación de documentos y lo condenó a prisión por un período de un año y un mes. El 27 de enero de 2004 se dio por terminado el caso de evasión de impuestos debido a la expiración del plazo de prescripción para el enjuiciamiento de esta categoría de delitos. En febrero de 2004, Mavrodi se quedó con un cargo principal de fraude a gran escala en el marco de las actividades de MMM.
Durante 2 años, Mavrodi se familiarizó con los materiales de su caso penal, que constaba de más de 600 volúmenes. Durante el proceso, la Fiscalía declaró daños a los depositantes por un monto de $ 110 millones. Los materiales del caso lograron recibir más de 10 mil solicitudes de los depositantes afectados exigiendo una indemnización por los daños ocasionados. Mavrodi no admitió su culpabilidad. El 28 de abril de 2007, el Tribunal de Distrito de Chertanovskiy de Moscú dictó una condena con pena de prisión de 4 años y 6 meses. Como medida adicional de castigo, el tribunal impuso una multa a favor del estado por un monto de 10 mil rublos, que posteriormente fue cancelada por una instancia superior: el Tribunal Municipal de Moscú.
Para cuando se pronunció el veredicto, Mavrodi, mientras estaba detenido, había cumplido casi por completo su condena. Por lo tanto, menos de un mes después, Mavrodi fue liberado. Está aumentando el número de depositantes que solicitaron una indemnización. Como se informó, en mayo de 2008 el monto total de reclamaciones contra Mavrodi ascendía a unos 300 millones de rublos y siguió creciendo. Con el fin de satisfacer, al menos parcialmente, las reclamaciones civiles de los depositantes, los alguaciles detuvieron toda la circulación del libro recién impreso de Mavrodi "Temptation". Con los mismos fines, toda su biblioteca, que constaba de más de 1.500 volúmenes, fue retirada del apartamento de Mavrodi. Asimismo, de los ingresos insignificantes del ex empresario, se retuvo una parte obligatoria para saldar las deudas con los depositantes.
Después de su liberación, Mavrodi intentó repetidamente revivir el MMM. En 2011, el constructor de pirámides más famoso lanzó otra pirámide financiera: MMM-2011 (un año después pasó a llamarse MMM-2012). Ya en el próximo 2012, la nueva pirámide no pudo brindar un retorno ininterrumpido de depósitos y a principios de 2013 se disolvió. El hecho de que Mavrodi llamara directamente a MMM-2011 / MMM-2012 una pirámide financiera y no garantizara un reembolso, de muchas maneras le permitió evitar nuevos cargos de fraude.
Pronto hubo otro resurgimiento de MMM. En 2014, Mavrodi inició un proyecto para crear una red social y financiera MMM Global Republic of Bitcoin. Organizadas de acuerdo con el principio de asistencia mutua, se formaron estructuras MMM en varios países de África, Asia y Estados Unidos. Al aceptar y emitir fondos, se utilizó el sistema Bitcoin. En 2016, el proyecto corrió la misma suerte que sus predecesores. En algunos países donde el proyecto continuó operando después del anuncio de su cierre, el proyecto se suspendió durante los siguientes dos años. Así terminó la historia de un grandioso engaño basado en el analfabetismo financiero de la población y la incapacidad de las autoridades para prevenir oportunamente su surgimiento y desarrollo.
Autor: Alexander Evdokimov
