Alexander Bayazitov, periodista y autor del blog Infernal Babki, habla sobre lo que hay detrás de las palabras de los funcionarios sobre la liberalización de la ley contra el lavado de dinero.
A partir del 15 de julio entran en vigor nuevas reglas para el control de transacciones sospechosas y bloqueo de cuentas. Ahora, la cantidad para el monitoreo de personas se redujo oficialmente a 300 mil rublos, y el período para espiar a un cliente sospechoso se extendió por un año. Y lo más importante, los bancos ahora deberían proporcionar información sobre todas las transacciones sospechosas de forma automática: al control financiero y al servicio de impuestos. Ahora, si compras un apartamento, pero no hay ingresos oficiales, las autoridades fiscales pueden pedirte fuentes y bloquear tus cuentas.
Varias veces los funcionarios han pospuesto la fecha de las nuevas normas de la ley contra el lavado de dinero, pero no hay otro lugar que posponer: a partir del 15 de junio se amplía la lista de operaciones sujetas a control obligatorio y la presentación de informes por parte de los bancos se vuelve automática: deben informar puntualmente y sin excepciones sobre las operaciones controladas.
En particular, ahora los bancos deben reportar información no solo sobre el monto de una transacción sospechosa y el número de tarjeta, sino también información sobre el titular de la tarjeta. Cualquier retiro de efectivo de tarjetas bancarias emitidas por bancos extranjeros automáticamente se vuelve sospechoso. Y dado que la mayoría de los cajeros automáticos en funcionamiento en Rusia no saben cómo leer la información sobre el titular de una tarjeta extranjera, es muy probable que los bancos simplemente prohíban aceptar tarjetas extranjeras. Sin operación, sin problema, sin multa del Banco Central.
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Ahora el banco tiene tres días hábiles para reportar una transacción inmobiliaria. Además, la información sobre dicha transacción pasará automáticamente no solo a la inteligencia financiera y al Banco Central, sino también al servicio fiscal. Y luego, las autoridades fiscales ya tienen todas las razones para exigir documentos sobre la transacción, por ejemplo, si no ha trabajado oficialmente en ningún lugar en los últimos años. Y si no se presentan los documentos, obtenga un extracto del registro estatal y, además, cobre impuestos al vendedor (si el apartamento se vende antes de 5 años a partir de la fecha de compra o se vende por debajo del valor catastral), y exija que el comprador presente una declaración de impuestos.
Los notarios y corredores de bienes raíces ahora están obligados a informar de cualquiera de sus transacciones a las autoridades competentes. Y la responsabilidad aquí es incluso más estricta que la del banco: si no lo denunciaba, la licencia era automáticamente revocada.
En resumen, cada vez hay más motivos para bloquear tu cuenta bancaria. Y esto en el contexto de las garantías verbales de los funcionarios sobre los planes para suavizar la ley y proteger a los ciudadanos y empresas respetuosos de la ley de la arbitrariedad de los bancos. Solo en 2017, 700.000 cuentas fueron bloqueadas como sospechosas. Sin embargo, las leyes son cada vez más estrictas y cada vez hay más posibilidades de quedarse con un trozo de plástico en lugar de una tarjeta.
Alexandra Bayazitova
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